Les meilleures cartes de crédit avec points transférables

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Les programmes de fidélisation et de points hôteliers apportent des changements et se dévalorisent constamment, nuisant souvent à la capacité des membres à utiliser leurs points avec peu ou pas de préavis. La meilleure stratégie pour vous assurer que ces changements n’entravent pas vos projets de voyages primes ? Diversifier.

Bien que de nombreuses cartes de récompenses de voyage soient co-marquées avec des cartes individuellescompagnies aériennesouchaînes hôtelières, quatre des principaux émetteurs de cartes de crédit – American Express, Capital One, Chase et Citi – proposent en fait leurs propres programmes de fidélité exclusifs dont les titulaires de cartes peuvent transférer des points à de nombreuses compagnies aériennes et hôtels partenaires.

Se concentrer sur ces programmes de cartes de crédit plutôt que directement sur la fidélité des compagnies aériennes et des hôtels peut aider les consommateurs de quatre manières spécifiques. Premièrement, cela signifie qu'ils ne sont pas liés à une compagnie aérienne ou hôtelière spécifique, passant des années à accumuler les points ou les miles nécessaires pour voyager gratuitement. Pouvoir transférer des points vers différentes compagnies aériennes et hôtels sur un coup de tête signifie également que les gens auront plus de choix lorsque viendra le temps d'échanger leurs récompenses. De nombreux programmes de fidélisation et clubs hôteliers ont également brusquement modifié leurs tableaux de gains et leurs taux d'échange pour les vols et les nuits gratuites ces dernières années. Ainsi, en gagnant des points transférables, les voyageurs peuvent se prémunir contre ces dernières.des chocs inattendusaux programmes de fidélité individuels. Enfin, les banques tentent d'attirer de nouveaux clients (et de conserver leurs clients existants) en proposant des offres de bienvenue parmi les plus élevées jamais vues, ainsi que des avantages sans précédent en matière de carte de crédit, afin que ceux qui sont en mesure de profiter de ces offres puissent réellement récolter de l'argent. récompenses.

Ci-dessous, nous avons détaillé les quatre principaux programmes de points de carte de crédit transférables, y compris leurs partenaires aériens et hôteliers, les meilleures cartes de crédit associées à chacun et comment transférer vos points le moment venu.

Récompenses d’adhésion American Express

American Express a lancé son programme Membership Rewards en 1991. À l'époque, elle ne comptait que sept compagnies aériennes nationales partenaires, dont des icônes disparues depuis longtemps commePanaméricainet Nord-Ouest. Mais aujourd’hui, le programme compte 19 compagnies aériennes et trois hôtels partenaires vers lesquels les titulaires de la carte peuvent transférer leurs points.

Pour ce faire, il suffit aux titulaires de carte de se connecter à leur compte AmEx, de cliquer sur « Échanger des points » et sur le lien « Voyage », et ils devraient voir une option permettant de transférer des points vers les différents partenaires du programme. Vous devez associer votre compte Membership Rewards aux différents programmes de fidélité hôtelière et de fidélisation du programme, mais une fois cela fait, la plupart des transferts de points s'effectuent instantanément. AmEx offre également des bonus de transfert occasionnels de 20 à 30 % à des partenaires spécifiques que les titulaires de carte peuvent exploiter pour obtenir plus de valeur. Gardez à l’esprit que les transferts de points sont irréversibles : avant d’appuyer sur la gâchette, assurez-vous que vous voulez vraiment dépenser vos points de cette façon.

Les points AmEx Membership Rewards sont transférés selon un ratio de un pour un pour la plupart des programmes, mais nous avons noté les différences ci-dessous.

Partenaires aériens :

1. Aer Lingus AerClub
2. Aeromexico Club Premier (1:1,6)
3. Air Canada Aéroplan
4. Air France/KLM Volant Bleu
5. Club de kilométrage ANA
6. Avianca LifeMiles
7. Club exécutif de British Airways
8. Cathay Pacific Asie Miles
9. Delta SkyMiles
10. Emirates Skywards
11. Programme invité d'Etihad Airways
12. Hawaiian Airlines
13. Ibérie Plus
14. JetBlue Vrai Bleu (1:0,8)
15. Voyageur fréquent Qantas
16. Singapour Airlines KrisFlyer
17. Aéroclub Virgin Atlantic

Partenaires hôteliers :

1. Récompenses Choice Privileges
2. Hilton Honors (1:2)
3. Marriott Bonvoy

Les meilleures cartes pour gagner des points Membership Rewards transférables :

La Carte Platine® d'American Express :

Cette carte facture des frais annuels de 695 $ (voir les tarifs et frais), mais les titulaires de carte reçoivent de nombreux avantages en retour. En plus deEntrée globale ou TSA PreCheckcrédits de relevé de frais de dossier,statut d'éliteavec Marriott Bonvoy et Hilton Honors, et accès à AmExSalons Centurion, Delta Sky Clubs, salons Priority Pass et une poignée d'autresclubs d'aéroportlorsque vous voyagez, AmEx a récemment ajouté une multitude d'autres avantages, notamment un crédit de divertissement numérique de 240 $, un crédit Walmart+ de 155 $, un crédit Equinox de 300 $, un crédit de 199 $CLAIRPlus du crédit, et plus encore (inscription requise pour tous les avantages susmentionnés, des conditions s'appliquent).

La Business Platinum Card® d'American Express :

Cette carte, qui comporte actuellement des frais annuels de 695 $ (voir les tarifs et frais), aura des frais de 695 $ en janvier pour correspondre à la carte personnelle. Mais comme sa carte sœur, elle comporte également de nombreux avantages. Il partage les avantages du statut d'hôtel, les crédits Global Entry/TSA PreCheck et CLEAR Plus, l'accès au salon, et bien plus encore, et offre en outre un crédit Dell Technologies de 400 $, un crédit Indeed de 360 ​​$, un crédit Adobe de 150 $, un service de téléphonie sans fil de 120 $. crédit, et plus encore (inscription requise pour tous les avantages susmentionnés, des conditions s'appliquent). Les titulaires de carte gagnent également 1,5 point par dollar sur les achats de plus de 5 000 $ et sur les appareils électroniques, les logiciels, les matériaux de construction, le matériel, les expéditions aux États-Unis et autres dépenses professionnelles, avec un plafond allant jusqu'à 2 millions de dollars par année civile (des conditions s'appliquent). Ils bénéficient également d'un remboursement de 35 % sur 1 000 000 de points bonus par année civile échangés via AmEx Travel pour tous les vols sur une compagnie aérienne désignée et sur les vols affaires et de première classe sur n'importe quelle compagnie aérienne.

La Carte Or American Express® :

Cette carte est l'une des meilleures pour accumuler des points Membership Rewards puisqu'elle rapporte quatre points par dollar dépensé en achats dans les restaurants du monde entier, jusqu'à 50 000 $ d'achats par année civile, puis un point pour le reste de l'année. Les titulaires de carte obtiennent jusqu'à 10 $ par mois (120 $ par an) en crédits de restauration auprès de partenaires comme Grubhub et Goldbelly (inscription requise, des conditions s'appliquent). De plus, il comporte des frais annuels légèrement plus raisonnables de 325 $ (voir les tarifs et frais).

La Carte Verte American Express :

[NDLR : Toutes les informations sur la Carte Verte American Express ont été collectées de manière indépendante par Condé Nast Traveler. La carte verte American Express n'est plus disponible via Condé Nast Traveler.]

Récemment remaniée pour se concentrer davantage sur les récompenses de voyage, cette carte accrocheuse rapporte trois points par dollar dans les restaurants (y compris les plats à emporter et la livraison), dans les voyages et dans les transports en commun, y compris le covoiturage et le métro. Il supprime les frais de transaction à l'étranger et offre aux titulaires de carte jusqu'à 100 $ par année civile en crédits de relevé pour un abonnement CLEAR (inscription requise, conditions applicables), et jusqu'à 100 $ supplémentaires par année civile pour l'accès au salon via LoungeBuddy (inscription requise, conditions applicables). . La cotisation annuelle est de 150$ (voir tarifs et frais).

La carte de crédit American Express EveryDay Preferred :

[Note de l'éditeur : toutes les informations sur la carte de crédit American Express EveryDay Preferred ont été collectées de manière indépendante par Condé Nast Traveler. La carte de crédit American Express EveryDay Preferred n'est plus disponible via Condé Nast Traveler.]

Cette carte, peu connue, rapporte trois points par dollar sur un maximum de 6 000 dollars d'achats chaque année dans les supermarchés américains, deux points par dollar dans les stations-service américaines et un point par dollar sur tout le reste. Chaque mois où vous utilisez votre carte 30 fois ou plus, vous gagnerez également un bonus de 50 % de points, ce qui est un taux de gain assez fantastique pour une carte avec des frais annuels de 95 $ (voir les tarifs et frais).

Chassez les récompenses ultimes

Chase a lancé ses points Ultimate Rewards avec seulement deux partenaires aériens et deux partenaires hôteliers en 2009. Depuis lors, le programme s'est étendu à 11 partenaires aériens et trois partenaires hôteliers, dont des acteurs majeurs comme United et Marriott. Pour effectuer un virement, les titulaires de carte peuvent se connecter à leurPortail Chase Ultimate Rewards, sélectionnez le compte de carte de crédit à partir duquel ils souhaitent transférer des points, puis choisissez l'option « Transfert vers des partenaires de voyage » dans les onglets en haut. Ils peuvent ensuite lier leur compte Ultimate Rewards à leurs comptes individuels de programme de fidélité aérien et hôtelier. Après cela, il est simple de cliquer sur un partenaire spécifique, puis de saisir le nombre de points à transférer. La plupart des transactions s'effectuent instantanément, ce qui signifie que vous pouvez localiser un vol prime ou une nuit avant de transférer les points, effectuer le transfert, puis le réserver, le tout en quelques minutes.

À première vue, le programme Ultimate Rewards peut avoir moins de partenaires de transfert que les autres programmes de cartes de crédit. Cependant, ce qui lui manque en nombre est compensé par la qualité. Chase compte plusieurs partenaires uniques, dont Southwest, United, Hyatt et IHG. Autre point en sa faveur : tous les transferts sont à un tarif individuel. D’un autre côté, Ultimate Rewards n’offre pas fréquemment de bonus de transfert.

Partenaires aériens :

1. Aer Lingus AerClub
2. Air Canada Aéroplan
3. Air France/KLM Volant Bleu
4. Club exécutif de British Airways
5. Emirates Skywards
6. Ibérie Plus
7. JetBlue TrueBlue
8. Singapour Airlines KrisFlyer
9. Récompenses rapides du sud-ouest
10. United MileagePlus
11. Aéroclub Virgin Atlantic

Partenaires hôteliers

1. Le monde de Hyatt
2. Club de récompenses IHG
3. Marriott Bonvoy

Les meilleures cartes de crédit pour gagner des points Chase Ultimate Rewards transférables :

Réserve de saphir Chase :

L'un desmeilleures cartes de récompenses de voyage polyvalentes, la Chase Sapphire Reserve facture 550 $ par an, mais offre 300 $ par an en crédits de relevé de voyage et est accompagnée d'un remboursement des frais de demande TSA PreCheck ou Global Entry. La carte rapporte trois points par dollar sur les achats de voyages et de restauration, en dehors des achats Chase Dining via Ultimate Rewards, qui rapportent 10 points par dollar. Il gagne également 10 points par dollar sur les hôtels et les locations de voitures achetés via Chase, 10 points par dollar sur l'équipement Peloton et cinq points par dollar sur les vols achetés via Chase. De plus, la carte offreaccès au salonaux clubs Priority Pass dans les aéroports du monde entier et comprend l’une des suites de protections de voyage les plus complètes disponibles.

Chase Sapphire préféré :

Avec des frais annuels de seulement 95 $, cette carte a toujours du punch en gagnant deux points par dollar sur les achats de voyages généraux, trois points par dollar sur les achats de repas, certains services de streaming et les achats d'épicerie en ligne, cinq points par dollar sur l'équipement Peloton et les voyages achetés via Chase, et un sur tout le reste. Il offre également un nouveau crédit de relevé de 50 $ pour chaque année anniversaire de compte, à utiliser pour les séjours hôteliers achetés via le portail Ultimate Rewards.

Carte de crédit Chase Ink Business Preferred® :

La version professionnelle offre des avantages considérables pour ses frais annuels de 95 $. Son offre de bienvenue est actuellement de 100 000 points après avoir dépensé 8 000 $ au cours des trois premiers mois. Sinon, la carte accumule trois points par dollar sur jusqu'à 150 000 $ d'achats de voyages, d'expédition, de câble, de téléphone, d'Internet et de publicité chaque année, et un point par dollar sur tout le reste.

Récompenses Capital One

Capital One a considérablement amélioré son programme de récompenses ces dernières années et travaille actuellement avec 14 compagnies aériennes et trois partenaires de transfert d'hôtels, offrant ainsi aux titulaires de carte encore plus de flexibilité lorsque vient le temps d'échanger des miles. Il a également récemment amélioré son taux de transfert à 1:1 pour la plupart des partenaires, augmentant ainsi considérablement l'attractivité du programme. Le processus de transfert en lui-même est simple : connectez-vous simplement à votre compte Capital One et cliquez sur le lien « Rewards Miles » sous votre solde de points. À partir de là, vous serez redirigé vers une page répertoriant tous les partenaires de transfert : sélectionnez celui que vous souhaitez et saisissez les détails de votre adhésion de fidélisation pour lancer votre transfert. Voici les partenaires actuels du programme et les tarifs auxquels les miles peuvent être convertis ; ils sont transférés dans un rapport de un pour un, sauf indication contraire.

Partenaires aériens :

1. Aeromexico Club Premier
2. Air Canada Aéroplan
3. Air France/KLM Volant Bleu
4. Avianca LifeMiles
5. Avios British Airways
6. Cathay Pacific Asie Miles
7. Emirates Skywards
8. Programme invité d'Etihad Airways
9. MileageLands EVA Air Infinity (2:1,5)
10. FinnairPlus
11. Voyageur fréquent Qantas
12. Singapour Airlines KrisFlyer
13. TAP Air Portugal Miles&Go
14. Miles et sourires de Turkish Airlines

Partenaires hôteliers :

1. Accor Live Limitless (2:1)
2. Choice Privileges (à venir plus tard cette année)
3. Récompenses Wyndham

Les meilleures cartes de crédit pour gagner des récompenses Capital One transférables :

Carte de crédit Capital One Venture Rewards :

Cette carte comporte des frais annuels de 95 $. Vous gagnerez cinq miles par dollar sur les hôtels et les voitures de location réservés via le portail de voyage de Capital One. De plus, il rapporte deux miles par dollar sur tous les achats, ce qui en fait un choix particulièrement judicieux si vous souhaitez transférer des miles aux compagnies aériennes partenaires du programme. Les titulaires de carte peuvent également profiter d’un remboursement des frais de dossier Global Entry ou TSA PreCheck tous les quatre ans.

Carte de crédit Capital One VentureOne Rewards :

La version sans frais ne rapporte que 1,25 miles par dollar, mais elle rapporte toujours les mêmes cinq miles par dollar sur les hôtels et les voitures de location réservés via le portail de voyage de Capital One.

Capital One Spark Miles pour les entreprises :

Comme la Venture, cette carte comporte des frais annuels de 95 $ (notez que ces frais sont annulés la première année) et permet de gagner deux miles par dollar sur tous les achats. Il propose également un remboursement des frais de dossier Global Entry ou TSA PreCheck tous les quatre ans.

Récompenses de remerciement Citi

Le programme ThankYou Rewards de Citi a ajouté 16 partenaires de transfert aérien au cours des dernières années. Les points ThankYou sont transférés à tous selon un solide ratio de un pour un, bien que le manque de compagnies aériennes américaines sur la liste puisse rendre difficile pour certaines personnes de trouver facilement de la valeur. Pour effectuer un virement, vous devez vous connecter à votre compte en ligne Citibank puis cliquer sur la case « Récompenses » sur le côté droit de l'écran. Sélectionnez « Échanger » pour visiter le portail ThankYou Rewards, et à partir de là, vous pourrez transférer des points vers vos comptes de compagnies aériennes liés. Voici la liste complète.

Partenaires aériens

1. Avantage American Airlines (jusqu'au 13 novembre 2021)
2. Aeromexico Club Premier
3. Air France/KLM Volant Bleu
4. Avianca LifeMiles
5. Cathay Pacific Asie Miles
6. Emirates Skywards
7. Programme invité d'Etihad Airways
8. EVA Air Infinity MileageLands
9. InterMiles (anciennement Jet Airways JetPrivilege)
10. JetBlue TrueBlue
11. Malaysia Airlines enrichit
12. Voyageur fréquent Qantas
13. Club Privilège de Qatar Airways
14. Singapour Airlines KrisFlyer
15. Royal Orchid Plus de Thai Airways
16. Miles et sourires de Turkish Airlines
17. Aéroclub Virgin Atlantic

Partenaires hôteliers :

1. Privilèges de choix (1:2)

Les meilleures cartes de crédit pour gagner des points Citi ThankYou Rewards transférables :

Citi Premier

Cette carte est une excellente option avec des frais annuels modérés de seulement 95 $. Il rapporte trois points par dollar sur les voyages en avion et dans les hôtels, ainsi que dans les stations-service, les restaurants et les supermarchés. Tout le reste rapporte un point par dollar. En bref, vous pouvez l’utiliser pour à peu près n’importe quoi tout en obtenant un bon taux de rendement.

Condé Nast Traveler s'est associé à CardRatings pour notre couverture des produits de cartes de crédit. Condé Nast Traveler et CardRatings peuvent recevoir une commission des émetteurs de cartes.

Toutes les informations sur la Carte Verte American Express ont été collectées de manière indépendante par Condé Nast Traveler. La carte verte American Express n'est plus disponible via Condé Nast Traveler.

Tarifs et frais des cartes American Express répertoriés : La carte Platine; Le Platine AffairesLa carte d'or ; La Carte Verte ; Le préféré de tous les jours